南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書
（更新）
基金管理人：南方基金管理股份有限公司
基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
截止日：2026年02月17日
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2017年7月10日證監(jiān)許可〔2017〕1180號文準予注冊募集。本
基金的基金合同已于2017年8月9日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金為貨幣市場基金。投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資
本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，
并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場
價格產(chǎn)生影響的市場風險，因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率變動的利率
風險或負收益風險，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用
風險，因基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形
勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成基金管理風險，因內(nèi)部控制存在缺
陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險。本基金的特定風險詳見招募說
明書“風險揭示”章節(jié)。本基金長期平均風險和預期收益率均低于股票型基金、混合型基金
及債券型基金。投資人在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合
同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并
充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合
同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
投資人購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)?；?
金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)；基金管理人管理
的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的
“買者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由
投資人自行負擔。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年2月17
日,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年12月31日（未經(jīng)審計）。
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
目錄
§1緒言..............................................................................................................................................4
§2釋義..............................................................................................................................................5
§3基金管理人..................................................................................................................................9
§4基金托管人................................................................................................................................18
§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................................21
§6基金份額的分類........................................................................................................................23
§7基金的募集................................................................................................................................24
§8基金合同的生效........................................................................................................................25
§9基金份額的申購和贖回............................................................................................................26
§10基金的投資..............................................................................................................................35
§11基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................51
§12基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................................52
§13基金的收益與分配..................................................................................................................56
§14基金的費用與稅收..................................................................................................................58
§15基金的會計與審計..................................................................................................................60
§16基金的信息披露......................................................................................................................61
§17基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算..........................................................................68
§18風險揭示..................................................................................................................................70
§19基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................75
§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................93
§21基金份額持有人服務(wù)............................................................................................................110
§22其他應(yīng)披露事項....................................................................................................................113
§23招募說明書存放及其查閱方式............................................................................................114
§24備查文件................................................................................................................................115
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§1緒言
本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同、招募說明書的內(nèi)容與屆時有效的法
律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦
法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證
券投資基金流動性風險管理規(guī)定》以及《南方天天寶貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金
合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲
了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
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§2釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義：
1、基金或本基金：指南方天天寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
4、基金合同：指《南方天天寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂
和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《南方天天寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《南方天天寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《南方天天寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《南方天天寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《證券法》：指1998年12月29日經(jīng)第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次
會議通過，經(jīng)2004年8月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十一次會議《關(guān)于修
改＜中華人民共和國證券法〉的決定》第一次修正，經(jīng)2005年10月27日第十屆全國人民
代表大會常務(wù)委員會第十八次會議第一次修訂，經(jīng)2013年6月29日第十二屆全國人民代表
大會常務(wù)委員會第三次會議《關(guān)于修改＜中華人民共和國文物保護法〉等十二部法律的決定》
第二次修正，經(jīng)2014年8月31日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十次會議《關(guān)于
修改＜中華人民共和國保險法〉等五部法律的決定》第三次修正，并經(jīng)2019年12月28日
第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十五次會議第二次修訂的《中華人民共和國證券法》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《基金法》：指2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十
次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口
法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
12、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
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14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8
月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
21、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（包
括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
22、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試
點辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證
券投資的境外法人
23、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定投等業(yè)務(wù)。
26、銷售機構(gòu)：指南方基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為南方基金管理股份有限公司
或接受南方基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，本基金的登記機構(gòu)為南方
基金管理股份有限公司
29、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
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30、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理基金
業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《南方基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
46、定投計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申
購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
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48、元：指人民幣元
49、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形或另有規(guī)定的除外
50、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費
用后的余額
51、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
52、影子定價：指為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平
的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估
53、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
54、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
55、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
58、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
59、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
60、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，如適用本基
金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準。
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號基金大廈32-42樓
成立時間：1998年3月6日
法定代表人：周易
注冊資本：3.6172億元人民幣
電話：（0755）82763888
傳真：（0755）82763889
聯(lián)系人：鮑文革
1998年，南方基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]4號文批準，由南方證券
有限公司、廈門國際信托投資公司、廣西信托投資公司共同發(fā)起設(shè)立。2000年，經(jīng)中國證
監(jiān)會證監(jiān)基金字[2000]78號文批準進行了增資擴股，注冊資本達到1億元人民幣。2005年，
經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]201號文批準進行增資擴股，注冊資本增至1.5億元人民幣。
2014年公司進行增資擴股，注冊資本金增至3億元人民幣。
2018年1月，公司整體變更設(shè)立為南方基金管理股份有限公司,注冊資本金3億元人民
幣。
2019年7月30日，公司注冊資本增至3.6172億元。2021年10月19日，公司股權(quán)結(jié)
構(gòu)調(diào)整為華泰證券股份有限公司41.16%、深圳市投資控股有限公司27.44%、廈門國際信托
有限公司13.72%、興業(yè)證券股份有限公司9.15%、廈門合澤吉企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）
1.72%、廈門合澤祥企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）2.24%、廈門合澤益企業(yè)管理合伙企業(yè)
（有限合伙）2.25%、廈門合澤盈企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）2.32%。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
周易先生，工學學士，中國籍。曾任江蘇貝爾通信系統(tǒng)有限公司董事長，南京欣網(wǎng)視訊
科技股份有限公司董事長，華泰證券黨委副書記、總裁、黨委書記、董事長、黨委委員?，F(xiàn)
任華泰證券股份有限公司首席執(zhí)行官、執(zhí)行委員會主任、董事，南方基金管理股份有限公司
董事長，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事長，華泰金融控股（香港）有限公司董事，Huatai
Securities (Singapore) Pte.Limited董事。
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張輝先生，管理學博士，中國籍。曾任華泰證券資產(chǎn)管理總部高級經(jīng)理、南通姚港路營
業(yè)部副總經(jīng)理、上海瑞金一路營業(yè)部總經(jīng)理、證券投資部副總經(jīng)理、綜合事務(wù)部總經(jīng)理、人
力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長?，F(xiàn)任華泰證券股份有限公司執(zhí)行委員會委員、董事會秘
書、黨委委員，南方基金管理股份有限公司董事。
陳莉女士，法學碩士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任華泰證券研究員、證券營業(yè)部
總經(jīng)理、研究所副所長、研究所所長、執(zhí)行委員會主任助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份
有限公司董事、黨委書記、副總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
杜秀峰先生，經(jīng)濟學、經(jīng)濟法學研究生畢業(yè)，中國籍。曾任廣東省深圳市監(jiān)察局政策法
規(guī)處副主任科員、辦公室主任科員，深圳市國資委監(jiān)督稽查處副處長，深圳市國有資產(chǎn)監(jiān)督
管理局監(jiān)督稽查處副處長、辦公室（信訪室）副主任、企業(yè)領(lǐng)導人員管理處副處長，深圳市
人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會企業(yè)領(lǐng)導人員管理處副處長、處長，深圳市投資控股有限
公司黨委委員、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳市投資控股有限公司黨委副書記、董事，兼任深圳市高
新投集團有限公司董事，中國南山開發(fā)（集團）股份有限公司副董事長，深圳市赤灣產(chǎn)業(yè)發(fā)
展有限公司副董事長，南方基金管理股份有限公司董事。
李平先生，工商管理碩士，中國籍。曾任深圳市城市建設(shè)開發(fā)（集團）有限公司辦公室、
董辦主管，深圳市投資控股有限公司辦公室高級主管、企業(yè)三部高級主管、金融發(fā)展部副部
長?，F(xiàn)任深圳市投資控股有限公司金融發(fā)展部部長，兼任深圳市高新投集團有限公司董事，
深圳市高新投融資擔保有限公司董事，深圳市城市建設(shè)開發(fā)（集團）有限公司董事，深圳市
投控資本有限公司董事，深圳市投控東海投資有限公司董事，招商局仁和人壽保險股份有限
公司監(jiān)事，金融穩(wěn)定發(fā)展研究院理事，深圳市鵬聯(lián)投資有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，深圳市
投控聯(lián)投有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司董事。
陳明雅女士，管理學學士，注冊會計師，中國籍。曾任廈門國際信托有限公司財務(wù)部副
總經(jīng)理、財務(wù)部總經(jīng)理、投資發(fā)展部總經(jīng)理，現(xiàn)任廈門國際信托有限公司財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部
總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司董事。
王斌先生，醫(yī)學博士，中國籍。曾任安徽泗縣人民醫(yī)院臨床醫(yī)生，瑞金醫(yī)院感染科臨床
醫(yī)生，興業(yè)證券研究所醫(yī)藥行業(yè)研究員、總經(jīng)理助理、副總監(jiān)、副總經(jīng)理（主持工作）、總
經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)證券總裁助理、經(jīng)濟與金融研究院院長、興證智庫主任，南方基金管理股份
有限公司董事。
楊小松先生，經(jīng)濟學碩士，中國注冊會計師，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾在德勤國
際會計師行、光大銀行證券部、中國證監(jiān)會等機構(gòu)任職，曾任南方基金督察長?，F(xiàn)任南方基
金管理股份有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
李心丹先生，金融學博士，國務(wù)院特殊津貼專家，教育部長江學者特聘教授，中國籍。
曾任東南大學經(jīng)濟管理學院教授，南京大學工程管理學院院長。現(xiàn)任南京大學新金融研究院
院長、金融工程研究中心主任，南京大學教授、博士生導師，中國金融學年會常務(wù)理事、秘
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書長，江蘇省資本市場研究會榮譽會長，江蘇銀行獨立董事，匯豐銀行（中國）獨立董事，
東吳證券股份有限公司獨立董事，上海證券交易所科創(chuàng)板制度評估專家委員會主任，南方基
金管理股份有限公司獨立董事。
張忠先生，法學碩士，中國籍。曾任北京市人民政府公務(wù)員?，F(xiàn)任北京市中倫律師事務(wù)
所一級合伙人、資本市場業(yè)務(wù)負責人、證券業(yè)務(wù)內(nèi)核負責人，中國東方紅衛(wèi)星股份有限公司
獨立董事，中國重汽（香港）有限公司獨立非執(zhí)行董事，協(xié)和新能源（香港）有限公司獨立
非執(zhí)行董事，南方基金管理股份有限公司獨立董事。
林斌先生，會計學博士，澳大利亞資深注冊會計師，中國籍。曾任中山大學管理學院會
計學系主任，MPAcc教育中心主任，廣東省審計學會副會長，廣東省資產(chǎn)評估協(xié)會副會長，
廣東省內(nèi)部審計協(xié)會副會長，廣東省總工會經(jīng)審會常委?，F(xiàn)任廣東管理會計師協(xié)會會長，廣
東省內(nèi)部控制協(xié)會副會長，長城證券股份有限公司獨立董事，中船海洋與防務(wù)裝備股份有限
公司獨立董事，南方基金管理股份有限公司獨立董事。
鄭建彪先生，經(jīng)濟學碩士，高級工商管理碩士，中國注冊會計師，中國籍。曾任北京市
財政局干部，深圳蛇口中華會計師事務(wù)所經(jīng)理，京都會計師事務(wù)所副主任，北京注冊會計師
協(xié)會副會長?，F(xiàn)任致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）合伙人，全國工商聯(lián)并購公會監(jiān)事長，
中國上市公司協(xié)會財務(wù)總監(jiān)委員會副主任、并購融資委員會委員，南方基金管理股份有限公
司獨立董事。
徐浩萍女士，會計學博士，中國籍。曾任職江蘇省絲綢進出口股份有限公司、南京環(huán)球
杰必克有限責任公司、南京國電南自股份有限公司，復旦大學教師?，F(xiàn)任復旦大學管理學院
副教授，無錫林泰克斯新材料科技股份有限公司獨立董事，蘇州海光芯創(chuàng)光電科技股份有限
公司獨立董事，蘇州匯科技術(shù)股份有限公司獨立董事，南方基金管理股份有限公司獨立董事。
3.2.2公司高級管理人員
楊小松先生，總經(jīng)理、首席信息官，經(jīng)濟學碩士，中國注冊會計師，中國籍，無境外永
久居留權(quán)。曾在德勤國際會計師行、光大銀行證券部、中國證監(jiān)會等機構(gòu)任職，曾任南方基
金督察長?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官，南方東英資產(chǎn)管理
有限公司董事。
陳莉女士，副總經(jīng)理，法學碩士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任華泰證券研究員、
證券營業(yè)部總經(jīng)理、研究所副所長、研究所所長、執(zhí)行委員會主任助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基
金管理股份有限公司董事、黨委書記、副總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
俞文宏先生，副總經(jīng)理、董事會秘書，工商管理碩士，經(jīng)濟師，中國籍，無境外永久居
留權(quán)。曾在江蘇國信集團任職，曾任南方資本管理有限公司董事長、總經(jīng)理，深圳南方股權(quán)
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投資基金管理有限公司董事長等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司黨委副書記、副總經(jīng)
理、董事會秘書。
李海鵬先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士，特許金融分析師（CFA），中國籍，無境外永
久居留權(quán)。曾任美國AXA Financial公司投資部高級分析師，南方基金高級研究員、基金經(jīng)
理助理、基金經(jīng)理、全國社保及國際業(yè)務(wù)部執(zhí)行總監(jiān)、全國社保業(yè)務(wù)部總監(jiān)、固定收益部總
監(jiān)、總裁助理兼固定收益投資總監(jiān)，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金
管理股份有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、首席投資官（固定收益）。
鮑文革先生，督察長，經(jīng)濟學碩士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任財政部中華會計
師事務(wù)所審計師，南方證券有限公司投行部及計劃財務(wù)部總經(jīng)理助理，南方基金運作保障部
總監(jiān)、公司監(jiān)事、財務(wù)負責人、總裁助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司督察長，
南方資本管理有限公司董事。
蔡忠評先生，財務(wù)負責人，經(jīng)濟學碩士，中國注冊會計師、特許公認會計師公會資深會
員（FCCA），中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任中南財經(jīng)大學助教，招商局蛇口工業(yè)區(qū)總會
計師室會計，國信證券有限責任公司資金財務(wù)部高級經(jīng)理，普華永道會計師事務(wù)所高級審計
師，國投瑞銀基金管理有限公司財務(wù)部總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司財務(wù)負
責人兼財務(wù)部總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事，深圳南方股權(quán)投資基金管理有限公
司董事。
孫魯閩先生，副總經(jīng)理，會計商學、基金管理商學碩士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。
曾任廈門國際銀行福州分行電腦部主管，南方基金研究員、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理、投資部副
總監(jiān)等職務(wù)。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、聯(lián)席首席投資官、基金經(jīng)理兼任私
募資管計劃投資經(jīng)理。
侯利鵬先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任沈陽財政證
券公司交易部經(jīng)理、客戶服務(wù)部經(jīng)理，中融基金管理有限公司副總經(jīng)理，南方基金零售服務(wù)
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理、首席市場官等職務(wù)。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理。
茅煒先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學學士，中國籍，無境外永久居留權(quán)。曾任東方人壽保險股
份有限公司保險精算員，生命人壽保險股份有限公司保險精算員，國金證券股份有限公司研
究員，南方基金研究員、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理、研究部負責人、權(quán)益研究部總經(jīng)理、權(quán)益投
資部總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、首席投資官（權(quán)益）。
3.2.3基金經(jīng)理
本基金歷任基金經(jīng)理為：董浩先生，管理時間為2017年8月9日至2019年10月15日；
夏晨曦先生，管理時間為2017年8月9日至2019年10月15日；蔡奕奕女士，管理時間為
2019年5月24日至今；鄧文先生，管理時間為2025年3月28日至今。
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蔡奕奕女士，中南大學管理科學與工程專業(yè)碩士，具有基金從業(yè)資格。曾先后就職于萬
家基金、銀河基金、融通基金，歷任交易員、研究員、基金經(jīng)理助理；2011年10月13日
至2015年3月14日，任融通易支付貨幣基金經(jīng)理；2012年3月1日至2015年3月14日，
任融通四季添利債券基金經(jīng)理；2012年11月6日至2015年3月14日，任融通歲歲添利債
券基金經(jīng)理；2014年8月29日至2015年3月14日，任融通月月添利定開債券基金經(jīng)理。
2015年4月加入南方基金；2016年8月26日至2019年5月24日，任南方日添益基金經(jīng)理；
2017年8月24日至2019年10月15日，任南方收益寶基金經(jīng)理；2016年8月26日至2025
年3月28日，任南方理財金貨幣ETF基金經(jīng)理；2016年8月26日至今，任南方薪金寶貨
幣基金經(jīng)理；2016年11月17日至今，任南方天天利貨幣基金經(jīng)理；2019年5月24日至今，
任南方天天寶貨幣基金經(jīng)理；2022年4月1日至今，任南方收益寶貨幣基金經(jīng)理；2025年
8月8日至今，任南方現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理。
鄧文先生，中山大學區(qū)域經(jīng)濟學碩士，具有基金從業(yè)資格。曾就職于招商銀行財富管理
部，任財富產(chǎn)品研發(fā)崗。2016年3月加入南方基金，歷任交易管理部交易員、現(xiàn)金投資部
賬戶助理；2022年10月27日至2025年2月28日，任南方薪金寶貨幣基金經(jīng)理助理；2025
年2月28日至今，任南方薪金寶貨幣基金經(jīng)理；2025年3月28日至今，任南方收益寶貨
幣、南方天天寶貨幣基金經(jīng)理。
3.2.4投資決策委員會成員
南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼首席投資官（固定收益）李海鵬先生，副總經(jīng)理
兼聯(lián)席首席投資官孫魯閩先生，現(xiàn)金及債券指數(shù)投資部總經(jīng)理夏晨曦先生，固定收益投資部
總經(jīng)理李璇女士，混合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理林樂峰先生，固定收益研究部總經(jīng)理陶鑠先生，交
易管理部總經(jīng)理王珂女士，混合資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理李健女士。
3.2.5上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
3.3基金管理人的職責
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（5）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（6）編制季度報告、中期報告和年度報告；
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（7）按有關(guān)規(guī)定計算并披露基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（8）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（10）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行
為；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他職責。
3.4基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全的內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事下列行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3.5基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
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3.6基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2、不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
3.7基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確保基
金財務(wù)和公司財務(wù)以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額持有人的
利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作
程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基本管理制度
的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、
基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度
和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、
操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效
執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位在職能上應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制衡，并通過切實可行
的措施來實行。
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成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，運用科學化
的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、
公司財務(wù)會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴密的
會計系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度和程序、基
金財務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財務(wù)收支審批制度和費用報銷管理辦法、財產(chǎn)登記
保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務(wù)交接制度等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制的目標
和原則、風險控制的機構(gòu)設(shè)置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險控制的主要措施、
風險控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務(wù)風險控制制
度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程序
性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控
制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應(yīng)當回避的情況外，督察長享有充分的
知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公
司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。督察長應(yīng)當定期
或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議
上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核
人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準則等。通過這些制度的建立，檢
查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)
行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
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§4基金托管人
(一)基金托管人情況
1.基本情況
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲蓄銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
法定代表人：鄭國雨
成立時間：2007年3月6日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復〔2006〕484號
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2009〕673號
聯(lián)系人：馬強
聯(lián)系電話：010－68857221
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他
業(yè)務(wù)。
經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，中國郵政儲蓄銀行有限責任公司
（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有
限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵政儲蓄銀行有限責任公司全部資
產(chǎn)、負債、機構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔和履行原中國郵政儲蓄銀行有限責任公司在有關(guān)具
有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、義務(wù)，以及相應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責任。中國郵政
儲蓄銀行股份有限公司堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀
行定位，發(fā)揮郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強化內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)
質(zhì)金融服務(wù)，實現(xiàn)股東價值最大化，支持國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。
2.主要人員情況
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品管理處、風
險管理處、運營管理處、運營一處等處室?，F(xiàn)有員工106人，全部員工擁有大學本科以上學
歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗。
3.托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
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2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會聯(lián)合批準，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托管銀行。2012年7月19
日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，獲得保險資金托管資格。中國郵
政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務(wù)為基礎(chǔ)的經(jīng)營理念，依托專業(yè)的托管團隊、靈活的托
管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制度、健全的內(nèi)控體系、運作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基
金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作
伙伴一致好評。
截至2025年12月31日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共414只。至今，中
國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、
銀行理財產(chǎn)品、保險資金、保險資產(chǎn)管理計劃、私募投資基金等多種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體
系。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管
規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基
金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法
權(quán)益。
2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國郵政儲蓄銀行設(shè)有風險管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務(wù)風險控制工作進行檢查指導。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風險控制處室，配備專職內(nèi)控監(jiān)督
人員負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核的工作職權(quán)和能力。
3.內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管
理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、
使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像
監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人員負責，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故
的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1.監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。嚴格按
照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組
合等情況進行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時予以風險提示，要求其限期糾正，同時報告中國證
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監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投
資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2.監(jiān)督流程
(1)每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手等
內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
(3)通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋或
舉證，要求限期糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
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§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
5.1銷售機構(gòu)
5.1.1直銷機構(gòu)
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號基金大廈32-42樓
法定代表人：周易
電話：0755-82763905、82763906
傳真：0755-82763900
聯(lián)系人：高婷
5.1.2代銷機構(gòu)
本基金代銷機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請投資者留意。
基金管理人可依據(jù)實際情況增加或減少代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站列示。
5.2登記機構(gòu)
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號基金大廈32-42樓
法定代表人：周易
電話：4008898899
聯(lián)系人：古和鵬
5.3出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所
注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號榮超商務(wù)中心B座3層
負責人：姜敏
電話：(0755)88604192
傳真：(0755)36866661
經(jīng)辦律師：戴瑞冬、付強
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5.4審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
聯(lián)系人：成磊
聯(lián)系電話：010-66001391
傳真：010-66001392
經(jīng)辦注冊會計師：陳熹、成磊
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§6基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人認購、申購本基金的金額，對投資人持有的基金份額按照不同的費率
計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類、B類和E類三類基金
份額，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益
率。
二、基金份額類別的劃分
三類基金份額適用相同的管理費率和托管費率。A類基金份額按照0.25%年費率計提銷
售服務(wù)費，B類基金份額按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費，E類基金份額按照0.24%年費率
計提銷售服務(wù)費。
三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行
調(diào)整并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開
基金份額持有人大會。
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§7基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2017年7月10日證監(jiān)許可〔2017〕1180號文注冊募集。
本基金為契約型開放式基金?；鸫胬m(xù)期限為不定期。募集期自2017年8月1日至2017
年8月4日止，共募集317,387,856.51份基金份額，募集戶數(shù)為4323戶。
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§8基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)
及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報
告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會
書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C
監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集
的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同的生效
本基金合同于2017年8月9日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開
始管理本基金。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)20個工作日
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況下，基金合同應(yīng)當終止，無需召開基金份額持有人大會，
屆時將按照信息披露的有關(guān)規(guī)定進行公告。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其
他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§9基金份額的申購和贖回
9.1申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明
書中或規(guī)定網(wǎng)站上列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y人應(yīng)當在銷
售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與
贖回。若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通
過上述方式進行申購與贖回。
9.2申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間（基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，可在上述范圍內(nèi)規(guī)定具體的
交易時間），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申
購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
本基金已于2017年8月25日開放申購業(yè)務(wù)，于2017年10月9日開放贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
9.3申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
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3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構(gòu)另有
規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
9.4申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提交的申購申
請不成立。投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請不
成立。投資人交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持
有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項。正常情
況下，投資人贖回（T日）申請成功后，贖回款項于T+1日從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機
構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系
統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流
程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他情況時，款項的
支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。
T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
9.5申購與贖回的數(shù)額限制
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1、本基金首次申購和追加申購最低金額均為人民幣0.01元，各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)
定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構(gòu)的規(guī)定為準，
投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。本基金不對單筆最低贖回份額進行限制，基金份額持有
人可將其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；
2、投資人當日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制；
3、基金管理人可以設(shè)置單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計申購金
額/凈申購金額上限。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
有權(quán)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。
5、為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管
理人的公告為準。
6、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購和贖回
的數(shù)額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
9.6申購費用和贖回費用
1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、基金申購份額的計算
本基金的申購采用“金額申購、份額確認”的方式。申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/1.00
例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
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申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
4、基金贖回金額的計算
本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認”的方式。投資人在贖回基金份額時，基金份
額對應(yīng)的未付收益是否與贖回款一并支付給投資人，以銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺的具體
規(guī)定為準。
(1)如銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時將按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付
收益一并結(jié)算并與贖回份額對應(yīng)的款項一并支付給投資人，贖回金額包括贖回份額對應(yīng)的款
項和未付收益兩部分，具體的計算方法為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應(yīng)的未付收益
例：某投資人持有本基金份額100,000份，贖回50,000份，贖回份額對應(yīng)的未付收益
為1.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50001.50元
(2)如銷售機構(gòu)或指定電子交易平臺規(guī)定投資人在贖回基金份額時未付收益不與贖回
份額對應(yīng)的款項一并支付給投資人，未付收益將結(jié)轉(zhuǎn)為份額后留存在投資人的基金賬戶。贖
回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例:某投資人贖回本基金份額10,000份，則贖回金額＝10,000×1.00＝10,000元
5、申購份額的處理方式
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計入基金財產(chǎn)。
6、贖回金額的處理方式
贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計入基金財產(chǎn)。
9.7拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當
暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值或者
無法辦理申購業(yè)務(wù)。
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4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護投資人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購。
7、本基金每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
8、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
9、單筆申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達到或超過0.5%時。
11、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、10、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，
基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。對于上述第7、8、9項拒絕
申購的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投資人的申購
申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)
及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。當發(fā)生上述第11項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方
式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
9.8暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活
躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值或者
無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或
者延緩支付贖回款項的措施。
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6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進
行財產(chǎn)清算。
7、遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生損害持有人利益的情形時，可暫停接受投
資人的贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8項情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人
的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
贖回公告。已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付
部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出
現(xiàn)上述第4、5項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可
事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時
恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
9.9巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
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當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持
有人的贖回申請一并辦理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部
分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資
人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者其他方式在3
個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
9.10暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
9.11基金轉(zhuǎn)換
基金管理人已于2017年9月12日起開通本基金的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見2017
年9月12日發(fā)布的《南方天天寶貨幣市場基金開放日常轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》和其他有關(guān)
本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)公告；
基金管理人已于2017年10月9日起開通本基金的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見2017
年9月27日發(fā)布的《南方天天寶貨幣市場基金開放日常贖回、轉(zhuǎn)換及定投業(yè)務(wù)的公告》和
其他有關(guān)本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)公告。
9.12基金的非交易過戶
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基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
9.13基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
9.14定投計劃
基金管理人已于2017年10月09日起開通本基金的定投業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見2017年9
月27日發(fā)布的《南方天天寶貨幣市場基金開放日常贖回、轉(zhuǎn)換及定投業(yè)務(wù)的公告》和其他
有關(guān)本基金定投業(yè)務(wù)公告。
9.15基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)
章及國家有權(quán)機關(guān)的要求以及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來處理。
9.16基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過
戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金
管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
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§10基金的投資
10.1投資目標
在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
10.2投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含
一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
10.3投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并
滿足流動性的前提下，提高基金收益。
1、利率策略
本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟變量指標、分析宏觀經(jīng)
濟情況，建立經(jīng)濟前景的情景模擬，進而判斷財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向。同
時，本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化趨勢，對影響資金面的因素進行詳細分析與
預判，建立資金面的場景模擬。
在宏觀分析與流動性分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合歷史與經(jīng)驗數(shù)據(jù)，確定當前資金的時間價值、
通貨膨脹補償、流動性溢價等要素，得到當前宏觀與流動性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分
當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，然后通過市場收益率
曲線與均衡收益率曲線的對比，判斷收益率曲線參數(shù)變動的程度和概率，確定組合的平均剩
余期限，并據(jù)此動態(tài)調(diào)整投資組合。
2、騎乘策略
當市場利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對較陡時，投資并持有債券一段時間，隨著時間推
移，債券剩余年限減少，市場同樣年限的債券收益率較低，這時將債券按市場價格出售，投
資人除了獲得債券利息以外，還可以獲得資本利得。在多數(shù)情況下，這樣的騎乘操作策略可
以獲得比持有到期更高的收益。
3、放大策略
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放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方式融入資金，并
購買剩余年限相對較長的債券，以期獲取超額收益的操作方式。在回購利率過高、流動性不
足、或者市場狀況不宜采用放大策略等情況下，本基金將適時降低杠桿投資比例。
4、信用債投資策略
(1)信用風險控制。本基金擬投資的每支信用債券必須經(jīng)過南方基金債券信用評級系統(tǒng)
進行內(nèi)部評級，符合基金所對應(yīng)的內(nèi)部評級規(guī)定的方可進行投資，以事前防范和控制信用風
險。
(2)信用利差策略。信用產(chǎn)品相對國債、政策性金融債等利率產(chǎn)品的信用利差是獲取較
高投資收益的來源。首先，伴隨經(jīng)濟周期的波動，在經(jīng)濟周期上行或下行階段，信用利差通
常會縮小或擴大，利差的變動會帶來趨勢性的信用產(chǎn)品投資機會。同時，研究不同行業(yè)在經(jīng)
濟周期和政策變動中所受的影響，以確定不同行業(yè)總體信用風險和利差水平的變動情況，投
資具有積極因素的行業(yè)，規(guī)避具有潛在風險的行業(yè)。其次，信用產(chǎn)品發(fā)行人資信水平和評級
調(diào)整的變化會使產(chǎn)品的信用利差擴大或縮小，本基金將充分發(fā)揮內(nèi)部評級在定價方面的作用，
選擇評級有上調(diào)可能的信用債，以獲取因利差下降帶來的價差收益。第三，對信用利差期限
結(jié)構(gòu)進行研究，分析各期限信用債利差水平相對歷史平均水平所處的位置，以及不同期限之
間利差的相對水平，發(fā)現(xiàn)更具投資價值的期限進行投資；第四，研究分析相同期限但不同信
用評級債券的相對利差水平，發(fā)現(xiàn)偏離均值較多、相對利差有收窄可能的債券。
(3)類屬選擇策略。不同審批機構(gòu)批準發(fā)行的信用產(chǎn)品在定價、產(chǎn)品價格特性、信用風
險方面具有一定差別，本基金將考慮產(chǎn)品定價的合理性、產(chǎn)品主要投資人的需求特征、不同
類屬產(chǎn)品的持有收益和價差收益特點和實際信用風險狀況，進行信用債券的類屬選擇。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券投資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)
證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進行風險分析和
價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以
降低流動性風險。
6、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向，
一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，
根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風
險和收益特征的前提下，謹慎投資。
10.4投資限制
（一）本基金不得投資于以下金融工具：
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（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時
有兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級
進行獨立判斷與認定；
（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
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本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行
的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（7）、（9）、（12）、（18）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
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本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受上述限制。
（三）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，
應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審
查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
10.5投資決策依據(jù)和決策程序
1、決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。依法決策是本基金進行投資的前提；
（2）宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境和證券市場走勢。這是本基金投資決策的
基礎(chǔ)；
（3）投資對象收益和風險的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對象的收益和風險的前提下做
出投資決策，是本基金維護投資者利益的重要保障。
2、決策程序
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（1）決定主要投資原則：投資決策委員會決定基金的主要投資原則，并對基金投資組
合的資產(chǎn)配置比例等提出指導性意見。
（2）提出投資建議：固定收益部研究部研究員以內(nèi)外部研究報告以及其他信息來源作
為參考，對利率市場、信用市場進行研究，提出債券市場運行趨勢的分析觀點，在重點關(guān)注
的投資產(chǎn)品范圍內(nèi)根據(jù)自己的研究選出有投資價值的各類債券向基金經(jīng)理做出投資建議。研
究員根據(jù)基金經(jīng)理提出的要求對各類投資品種進行研究并提出投資建議。
（3）制定投資決策：基金經(jīng)理在遵守投資決策委員會制定的投資原則前提下，根據(jù)研
究員提供的投資建議以及自己的分析判斷，做出具體的投資決策。
（4）進行風險評估：風險管理部門對公司旗下基金投資組合的風險進行監(jiān)測和評估，
并出具風險監(jiān)控報告。
（5）評估和調(diào)整決策程序：基金管理人有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實際的需要調(diào)整決策的
程序。
10.6投資組合平均剩余期限計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資于金融工
具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資
于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購）
平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式為：
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限－Σ投資
于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具
產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、逆回購、
買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
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礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
10.7業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）。
根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款稅后利率
作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，本基金管理人可以根據(jù)本基金的投
資范圍和投資策略，依據(jù)維護投資人合法權(quán)益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管
部門要求履行適當程序后，調(diào)整或變更本基金的業(yè)績比較基準并及時在規(guī)定媒介上公告，而
無需召開基金份額持有人大會。
10.8風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和
債券型基金。
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10.9基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當利益。
10.10基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定復核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告
等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證基金一定
盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱
讀本基金的招募說明書。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日（未經(jīng)審計）。
10.10.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 4,796,103,384.41 47.82
其中：債券 4,796,103,384.41 47.82
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 650,194,598.78 6.48
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 4,557,302,495.59 45.44
4 其他資產(chǎn) 26,622,188.72 0.27
5 合計 10,030,222,667.50 100.00
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10.10.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 16.41
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 1,560,066,665.52 18.43
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
10.10.2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
10.10.3基金投資組合平均剩余期限
10.10.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 97
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 111
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 75
10.10.3.2報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
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10.10.3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 34.54 18.43
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 2.02 -
2 30天（含）-60天 11.85 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 20.67 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 11.75 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 39.35 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 118.17 18.43
10.10.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
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10.10.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 512,874,459.16 6.06
其中：政策性金融債 512,874,459.16 6.06
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 20,005,155.07 0.24
6 中期票據(jù) 100,829,262.17 1.19
7 同業(yè)存單 4,162,394,508.01 49.17
8 其他 - -
9 合計 4,796,103,384.41 56.65
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 170,710,592.45 2.02
10.10.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資
明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 092318004 23農(nóng)發(fā)清發(fā)04 3,900,000 391,270,813.09 4.62
2 112599666 25貴州銀行CD073 3,000,000 297,251,389.07 3.51
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3 112504059 25中國銀行CD059 2,000,000 199,499,650.58 2.36
4 112512080 25北京銀行CD080 2,000,000 199,347,733.08 2.35
5 112582518 25杭州銀行CD165 2,000,000 199,330,828.51 2.35
6 112505177 25建設(shè)銀行CD177 2,000,000 199,058,643.97 2.35
7 112512054 25北京銀行CD054 2,000,000 198,995,658.96 2.35
8 112520283 25廣發(fā)銀行CD283 2,000,000 198,985,727.08 2.35
9 112505187 25建設(shè)銀行CD187 2,000,000 198,922,612.33 2.35
10 112580918 25江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行CD056 2,000,000 198,819,237.86 2.35
10.10.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0182%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0004%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0083%
10.10.7.1報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
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10.10.7.2報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
10.10.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持
證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
10.10.9投資組合報告附注
10.10.9.1基金計價方法說明
本基金按照實際利率計算賬面價值，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利
率并考慮其買入時的溢價和折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益。
10.10.9.2聲明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門
立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。如是，還應(yīng)
對相關(guān)證券的投資決策程序做出說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報告編制日前一年內(nèi)曾受
到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；北京銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家
金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局、中國人民銀行的處罰；廣發(fā)銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；貴州銀行股份有限公司在報告編制日前一年
內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局、中國人民銀行貴州省分行的處罰；中國建設(shè)銀
行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行的處罰；
中國銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。除上述
證券的發(fā)行主體外，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不
存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律
法規(guī)和公司制度的要求。
10.10.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
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序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 26,622,188.72
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 26,622,188.72
10.10.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
無。
10.11基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
南方天天寶貨幣A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2017.8.9-2017.12.31 1.4829% 0.0013% 0.5452% 0.0000% 0.9377% 0.0013%
2018.1.1-2018.12.31 3.5822% 0.0069% 1.3781% 0.0000% 2.2041% 0.0069%
2019.1.1-2019.12.31 2.4660% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 1.0879% 0.0007%
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2020.1.1-2020.12.31 2.0640% 0.0011% 1.3819% 0.0000% 0.6821% 0.0011%
2021.1.1-2021.12.31 2.2117% 0.0005% 1.3781% 0.0000% 0.8336% 0.0005%
2022.1.1-2022.12.31 1.8041% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 0.4260% 0.0007%
2023.1.1-2023.12.31 1.8765% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.4984% 0.0006%
2024.1.1-2024.12.31 1.6494% 0.0007% 1.3819% 0.0000% 0.2675% 0.0007%
2025.1.1-2025.12.31 1.1639% 0.0005% 1.3781% 0.0000% -0.2142% 0.0005%
自基金成立起至今 19.8396% 0.0032% 12.1885% 0.0000% 7.6511% 0.0032%
南方天天寶貨幣B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2017.8.9-2017.12.31 1.5801% 0.0013% 0.5452% 0.0000% 1.0349% 0.0013%
2018.1.1-2018.12.31 3.8286% 0.0069% 1.3781% 0.0000% 2.4505% 0.0069%
2019.1.1-2019.12.31 2.7117% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 1.3336% 0.0007%
2020.1.1-2020.12.31 2.3092% 0.0011% 1.3819% 0.0000% 0.9273% 0.0011%
2021.1.1-2021.12.31 2.4574% 0.0005% 1.3781% 0.0000% 1.0793% 0.0005%
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
2022.1.1-2022.12.31 2.0488% 0.0007% 1.3781% 0.0000% 0.6707% 0.0007%
2023.1.1-2023.12.31 2.1212% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.7431% 0.0006%
2024.1.1-2024.12.31 1.8939% 0.0007% 1.3819% 0.0000% 0.5120% 0.0007%
2025.1.1-2025.12.31 1.4071% 0.0005% 1.3781% 0.0000% 0.0290% 0.0005%
自基金成立起至今 22.2766% 0.0032% 12.1885% 0.0000% 10.0881% 0.0032%
南方天天寶貨幣E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2023.12.1-2023.12.31 0.1809% 0.0011% 0.1163% 0.0000% 0.0646% 0.0011%
2024.1.1-2024.12.31 1.8458% 0.0006% 1.3819% 0.0000% 0.4639% 0.0006%
2025.1.1-2025.12.31 1.4038% 0.0005% 1.3781% 0.0000% 0.0257% 0.0005%
自基金成立起至今 3.4624% 0.0009% 2.8987% 0.0000% 0.5637% 0.0009%
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§11基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和
《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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§12基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定
價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度
絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，
當正偏離絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按原有方法進行估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理
人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無
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法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7
日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)
小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）或7
日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不
能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應(yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而
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未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金應(yīng)當暫停估
值；
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4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易
結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
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§13基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收
益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計
算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金
份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當日累計收益支付時，
若當日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持基
金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當
日基金凈收益小于零時，縮減基金份額持有人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。
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在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過網(wǎng)站、
基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個工作日的各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲
計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行支付，每日例行的收益支付不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同
第十八部分。
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§14基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶費用和賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.32%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日
期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%
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本基金E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.24%
基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷
售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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§15基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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§16基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報備方式
等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會規(guī)定媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和或者法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
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1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要?；甬a(chǎn)品資料概要的正文應(yīng)當包括產(chǎn)品概況、
基金投資與凈值表現(xiàn)、投資本基金涉及的費用、風險揭示與重要提示等中國證監(jiān)會規(guī)定的披
露事項，相關(guān)內(nèi)容不得與基金合同、招募說明書有實質(zhì)性差異。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在其網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
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1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露基金份額凈值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份額總額×
10000
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，披露節(jié)假日
期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)
會同意，可以適當延遲計算或披露。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告的財務(wù)會計報告
應(yīng)當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并將中期報告
正文登載在其網(wǎng)站上，將中期報告摘要登載在規(guī)定媒介上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
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本基金應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
本基金應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金
凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額
變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金應(yīng)在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、基金擴募、延長基金合同期限；
4、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
5、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
6、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
7、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
8、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
9、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
10、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
11、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
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12、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過
百分之三十；
13、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
14、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；
15、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
16、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
17、基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；
18、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
19、基金資產(chǎn)計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
20、本基金開始辦理申購、贖回；
21、本基金收費方式發(fā)生變更；
22、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
23、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
24、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
25、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值的正負
偏離度絕對值達到0.5%時的情形；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
根據(jù)基金合同約定，上述第2項基金合同終止事項中，若《基金合同》生效后，連續(xù)20
個工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況，基金合同應(yīng)當終止。在連續(xù)15個工作日
以上出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況時，基金管理人將根據(jù)實際情況發(fā)布提示性公
告。
（七）澄清公告
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在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作出清
算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在規(guī)定報刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金定期報告、更
新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認或者XBRL電子方式復核確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真
實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案在《基金合同》終止后保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
七、信息披露文件的存放與查閱
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依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
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§17基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效2
日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事
務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
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（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
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§18風險揭示
一、本基金特有的風險
1、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶的累計申購
設(shè)定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當日申購相關(guān)控制指標超過上限，則投資人的
申購申請可能確認失敗。本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)基金合
同約定情形時，將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上
的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用
全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情
形除外。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投
資人可能面臨無法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投
資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金
資產(chǎn)，導致本基金出現(xiàn)流動性風險。
2、收益分配風險
（1）基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日基金凈收益小于
零時，縮減基金份額持有人基金份額。
（2）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若投資人申購份額較少，由
于投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出現(xiàn)當日基金收益無法顯示的情況。
3、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導致贖
回款交收資金不足的風險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的
損失的風險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種
流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流
動性和投資收益。
（1）本基金的申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍為現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行
票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
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資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，
投資標的均在證監(jiān)會及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的合法范圍之內(nèi)，且一般具備良好的市場流動性和
可投資性。本基金投資范圍的設(shè)定也合理、明確，操作性較強。本基金為貨幣市場基金，本
基金采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動
性的前提下，提高基金收益。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》的
相關(guān)要求，本基金會審慎評估所投資資產(chǎn)的流動性，并針對性制定流動性風險管理措施，因
此本基金流動性風險也可以得到有效控制。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理
人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。連續(xù)2個開放日以上
(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受
的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公
告。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。如果出現(xiàn)流動
性風險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐狄约?
中國證監(jiān)會認定的其他措施。同時基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風險，對流動性
風險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。當實施備用的流動性風險管理工具時，有可能無法
按基金合同約定的時限支付贖回款項。
4、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金
比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險，
本基金長期收益可能低于市場平均水平。
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5、系統(tǒng)故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金無法
正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風險。
6、清算風險
本基金連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情況下，基金合同應(yīng)當終止。本基
金將啟動到點終止的變現(xiàn)和清算流程。
當本基金負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金
合同進行財產(chǎn)清算等措施。
7、本基金在一般情況下不收取贖回費用，但當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%
且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人
申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人
協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
8、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、流
動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
（1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合
約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流
不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。
（2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即資產(chǎn)
支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風險。
（3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
（4）提前償付風險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償
付而使投資者遭受損失的可能性。
（5）操作風險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的
風險。
（6）法律風險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復雜、參與方較多、交易文件較多，
而存在的法律風險和履約風險。
二、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致
基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
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1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險；
2、經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險；
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影
響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券，其收益水平會
受到利率變化的影響；
4、購買力風險?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的
影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
三、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風險。但
從長期看，本基金的收益水平仍與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較
大，可能因為基金管理人的因素而影響基金的長期收益水平。
相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致風險，例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為、清算交收差錯、份額登記
差錯等風險。
四、法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包
括基金管理人和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)
采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與法律文件中風險收益特征的表述可
能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之
間的匹配檢驗。
五、其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等不完善而產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風險；
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7、其他意外導致的風險。
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§19基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當事人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定投等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）委托第三方機構(gòu)辦理本基金的份額登記、核算、估值等業(yè)務(wù)；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
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（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并披露基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向
監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
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（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶和資金賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用
基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機
關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
（11）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、
報表和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其
賠償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
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基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
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本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，
以屆時有效的法律法規(guī)為準。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，但基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準和調(diào)高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式，增加、減少或調(diào)整基金份
額類別設(shè)置及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)
的規(guī)則；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
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1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10
日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人
決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書
面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日
起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的其他
方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召集人通知的非
現(xiàn)場方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以召集人通知的非
現(xiàn)場方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
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（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)
他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，
授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
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會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2
個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有同等表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
與其他基金合并、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表
決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
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（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需
召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收
益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計
算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
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4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基
金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當日累計收益支付時，
若當日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持基
金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當
日基金凈收益小于零時，縮減基金份額持有人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過網(wǎng)站、
基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個工作日的各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲
計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行支付，每日例行的收益支付不再另行公告。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
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8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶費用和賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.32%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日
期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%
本基金E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.24%
基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人在次月初3個工作日內(nèi)出具資金劃撥指
令，基金托管人復核無誤后于2個工作日內(nèi)支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷
售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
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五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
2、投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
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（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時
有兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級
進行獨立判斷與認定；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行
的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
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（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（7）、（9）、（12）、（18）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受上述限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，
應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審
查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
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六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，披露節(jié)假日期
間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假
日后首個工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會
同意，可以適當延遲計算或披露。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、基金合同變更和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效2
日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為
北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
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九、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：南方基金管理股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號基金大廈32-42樓
法定代表人：周易
成立時間：1998年3月6日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基字[1998]4號
注冊資本：人民幣3.6172億元
組織形式：股份有限公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）82763888
傳真：（0755）82763889
聯(lián)系人：鮑文革
（二）基金托管人
名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座
郵政編碼：100808
法定代表人：鄭國雨
成立時間：2007年3月6日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2006]484號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2009]673號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：991.61億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債劵；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他
業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
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（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資
對象進行監(jiān)督?；鹜泄苋诉\用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同的約定進
行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含
一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比例
進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
2、投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時
有兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級
進行獨立判斷與認定；
（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行
的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
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前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（7）、（9）、（12）、（18）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受上述限制。
基金托管人嚴格依照法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約定的監(jiān)督程序履行監(jiān)督職責，
基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資、融資比例限制造成基金財產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔責任，基金托管人不承擔任何責任。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為
進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建
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立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金
托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責，基金管理人
仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資禁止行為而造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人
承擔責任，基金托管人不承擔任何責任。
（四）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資限制進
行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提
供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，并確保
所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸熑伪９苷鎸崱⑼暾?、全
面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，
基金托管人于2個工作日內(nèi)進行向基金管理人電話確認已知名單的變更。相關(guān)交易必須事前
得到托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。如果基金托管人在運作中嚴格依照相關(guān)法律法
規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，并造成基
金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人不承擔任何責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
1．基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參與銀行間
市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行
間債券市場交易對手名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的
交易結(jié)算方式?；鸸芾砣宋窗匆蠹皶r提供交易對手名單的，基金托管人不承擔監(jiān)督職責，
由此造成的損失由基金管理人承擔?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話確認收到該
名單?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。
基金管理人可以定期對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況
需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生
交易前2個工作日內(nèi)與基金托管人確認，基金托管人于1個工作日內(nèi)向基金管理人電話確認，
新名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
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如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及時
提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托
管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
2．基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人負責對交易對手的資信控制和交易方式進行控制，按銀行間債券市場的交易
規(guī)則進行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金
托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)
及時提醒基金管理人撤銷交易，基金管理人仍不撤銷的，基金托管人不承擔由此造成的任何
損失和責任，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。因交易對手不履行合同造成的基金財產(chǎn)的損失，基
金托管人不承擔責任，但有權(quán)報告中國證監(jiān)會，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交
易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定
的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對
手重新確定交易方式?；鸸芾砣巳圆恢匦麓_定交易方式的，基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款
銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。基金管理人未按要求及時提供交易存款銀
行名單的，基金托管人不承擔監(jiān)督職責，由此造成的損失由基金管理人承擔。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1．基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)
務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)
議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核
對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，
以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
3．基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。
4．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、《運作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正。基金管理人對基
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金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10
個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不
承擔任何責任。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支
及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾?
人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違
規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨
時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在上述規(guī)定期限內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金
合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時改正。如基金管理人拒絕改正的，基
金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（九）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理
人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、
阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、及時、
準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應(yīng)及時反饋、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。
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基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極
配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的
完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復
查,督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正等?；鸸芾砣擞袡?quán)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o
正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方
進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處
分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基金財產(chǎn)在基金托管人保管期間損壞、滅失的，應(yīng)由該基金
托管人承擔賠償責任。
3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶和債券托
管賬戶。
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和本協(xié)議的約
定保管基金財產(chǎn)。
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，如基
金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應(yīng)由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶
的，基金托管人應(yīng)及時通知并配合基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
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（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動用。有效認購款項在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額，歸
基金份額持有人所有?；鹉技诋a(chǎn)生的利息以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。
2．基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財
產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，基金托管人在收到資金當日出
具相關(guān)證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行
驗資，出具驗資報告，驗資報告中需對基金募集的資金進行確認。出具的驗資報告由參加驗
資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1．基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2．基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管
理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。本基
金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，
均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動。
4．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準。
2．基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完
成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)
算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負責。
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5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，
則基金托管人應(yīng)當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司的有
關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管
與結(jié)算賬戶并報中國人民銀行備案，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣舜?
表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金
管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管人負責妥善
保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，
應(yīng)與非本基金的其他實物證券分開保管；也可存入登記結(jié)算機構(gòu)的代保管庫。實物證券的購
買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實
物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔?；鹜?
管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券及其他基金財產(chǎn)不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金
托管人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意
的其他方式將重大合同傳真給基金托管人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。
重大合同的保管期限為基金合同終止后不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對于無法取得二份
以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)
商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到
小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年
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化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)
點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復核無誤后，按規(guī)定公告。
2．復核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托
管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
3．根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金
管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，
仍無法達成一致意見的，按照基金管理人的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定
價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度
絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，
當正偏離絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按原有方法進行估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理
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人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無
法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
6、特殊情形的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資
產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家
會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理
的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造
成的影響。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）或7
日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不
能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應(yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
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（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1．基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2．因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3．當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金應(yīng)當暫停估
值；
4.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
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（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣?、基金托管人分別
獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而
影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復核
1．財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月度報表的編制，
基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成；基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金
管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15
個工作日內(nèi)完成季度報告編制并予以公告；中期報告應(yīng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成編
制并予以公告；年度報告應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成編制并予以公告?；鹉甓葓?
告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期
季度報告、中期報告或者年度報告。
2．報表復核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管人在
收到后應(yīng)在3個工作日內(nèi)進行復核?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧斎?，將有關(guān)報告提供給基
金托管人復核，基金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復核。基金管理人在中期報告完成
當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復核，基金托管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復核?；?
管理人在年度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復核，基金托管人應(yīng)在收到后45
日內(nèi)完成復核?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的
其他方式進行。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；若雙方無法達成一致，以基
金管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管人向基金管理人進行書面或電子確認。如
果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人
有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前向基金托管人提供基
金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金合
同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6
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月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有
人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管?；?
托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或
拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日、
基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持
有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其
他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份
額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事
人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更和終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
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2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金剩余財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事
務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額在基金合同終止事由發(fā)生時各自基金
份額資產(chǎn)凈值的比例確定剩余財產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并在各類基金份額可分配
的剩余財產(chǎn)范圍內(nèi)按各份額類別內(nèi)基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
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§21基金份額持有人服務(wù)
對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機構(gòu)提供，以下是基金管理人提供的
主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)
的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務(wù)
無法提供，基金管理人不承擔任何責任。
若本基金包含在中國香港特別行政區(qū)銷售的H類份額，則該H類份額持有人享有的服務(wù)
項目一般情況下限于客戶服務(wù)中心電話服務(wù)、投資人投訴及建議受理服務(wù)和網(wǎng)站資訊等服務(wù)。
一、網(wǎng)上開戶及交易服務(wù)
投資人可通過基金管理人網(wǎng)站（www.nffund.com）、微信服務(wù)號（可搜索“南方基金”
或“NF4008898899”）或APP客戶端等平臺辦理開戶、認購/申購、贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。
有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
二、信息查詢及交易確認服務(wù)
（一）基金信息查詢服務(wù)
投資人可通過基金管理人網(wǎng)站等平臺享有基金交易查詢、賬戶查詢和基金管理人依法披
露的各類基金信息等服務(wù)，包括基金產(chǎn)品基本信息（包括基金名稱、管理人名稱、基金代碼、
風險等級、持有份額、單位凈值、收益情況等）、基金的法律文件、基金公告、定期報告和
基金管理人最新動態(tài)等各類資料。
（二）基金交易確認服務(wù)
基金管理人以電子郵件、微信、短信等與投資人約定的任一形式，及時向通過基金管理
人直銷渠道投資并持有本公司基金份額的持有人告知其認購、申購、贖回的基金名稱以及基
金份額的確認日期、確認份額和金額等信息?；鸱蓊~持有人通過非直銷銷售機構(gòu)辦理基金
管理人基金份額交易業(yè)務(wù)的，相關(guān)信息確認服務(wù)請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
三、基金保有情況信息服務(wù)
基金管理人至少每年度以電子郵件、微信或其他與投資人約定的形式向通過基金管理人
直銷渠道投資并持有基金管理人基金份額的持有人提供基金保有情況信息。
基金份額持有人可通過以下方式訂閱或查閱基金保有情況信息：
1、基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、客服電話等方式定制電子郵件形式的定期
對賬單。
2、基金份額持有人可關(guān)注基金管理人微信服務(wù)號并綁定賬戶，定期接收微信對賬單。
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3、基金份額持有人可登錄本基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號、微信小程序（可搜索“南
方基金服務(wù)+”）或APP客戶端等平臺查閱及下載基金保有情況及對賬單。
4、基金份額持有人可前往銷售機構(gòu)交易網(wǎng)點打印或通過交易網(wǎng)點提供的自助、電話、
網(wǎng)上服務(wù)等渠道查詢基金保有情況信息。
由于投資人預留的聯(lián)系方式不詳、錯誤、未及時變更，未關(guān)注微信服務(wù)號或者關(guān)注后未
綁定賬號，通訊故障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法
正常收取對賬單的投資人，敬請及時通過基金管理人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查詢、
核對、變更預留聯(lián)系方式。
四、資訊服務(wù)
投資人知悉并同意基金管理人可根據(jù)投資人的個人信息不定期通過電話、短信、郵件、
微信等任一或多種方式為投資人提供與投資人相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認通知、重要公
告通知、活動消息、營銷信息、客戶關(guān)懷等資訊及增值服務(wù)，投資本基金前請詳閱南方基金
官網(wǎng)服務(wù)介紹和隱私政策。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可按照相關(guān)指引退訂，或通過基金管理
人客戶服務(wù)中心熱線400-889-8899、在線服務(wù)等人工服務(wù)方式退訂。
五、客戶服務(wù)中心電話及在線服務(wù)
（一）電話服務(wù)
投資人撥打基金管理人客戶服務(wù)中心熱線400-889-8899可享有如下服務(wù)：
1、自助語音服務(wù)（7×24小時）：提供基金凈值信息、賬戶信息等自助查詢服務(wù)。
2、人工服務(wù)：提供每周7日，每日不少于8小時的人工服務(wù)（春節(jié)假期除外）。投資
人可以通過該熱線獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴及建議、信息定制等專項服務(wù)。
（二）在線服務(wù)
投資人通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號、微信小程序或APP客戶端等平臺可享有如下
服務(wù)：
1、智能客服服務(wù)（7×24小時）：提供業(yè)務(wù)規(guī)則、凈值信息等自助咨詢服務(wù)。
2、人工服務(wù)：提供每周7天，每天不少于8小時的人工服務(wù)（春節(jié)假期除外）。投資
人可通過該方式獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項服
務(wù)。
六、投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過基金管理人客戶服務(wù)中心人工熱線、在線客服、書信、電子郵件、短信
及各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進行投訴或提
出建議。
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§22其他應(yīng)披露事項
標題 公告日期
南方基金管理股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下南方天天寶貨幣市場基金在部分銷售機構(gòu)的申購、定投和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2026-02-09
南方天天寶貨幣市場基金2025年第4季度報告 2026-01-22
南方天天寶貨幣市場基金2025年第3季度報告 2025-10-28
南方天天寶貨幣市場基金2025年中期報告 2025-08-30
南方天天寶貨幣市場基金2025年第2季度報告 2025-07-21
南方基金管理股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下南方天天寶貨幣市場基金在部分銷售機構(gòu)的申購、定投和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-05-06
南方天天寶貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-22
南方天天寶貨幣市場基金2024年年度報告 2025-03-31
關(guān)于南方天天寶貨幣市場基金變更基金經(jīng)理的公告 2025-03-29
注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告
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§23招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)的住所，投資人可在辦
公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復制件或復印件，但應(yīng)以招募說明書正本
為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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§24備查文件
1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；
2、《南方天天寶貨幣市場基金基金合同》；
3、《南方天天寶貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他備查文件。
南方基金管理股份有限公司
2026年3月18日
南方天天寶貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf